Тревожный звонок: банки блокируют переводы?

В банковской сфере тревожная атмосфера: появились сообщения о том, что кредитные организации требуют от своих клиентов обоснования денежных переводов на сумму до тысячи рублей.

Проблема возникла у клиентов Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф. От них требуют документы, которые обосновывают перевод с экономической точки зрения: это подтверждение происхождения переводимых денежных средств и пояснение цели перевода. По сообщениям «Известий», на сбор документов дают определённый срок. Как правило, три дня.

Насколько правомерны и обоснованны подобные действия банков? Кредитные организации в рамках противодействия мошенничеству имеют право приостанавливать операцию, если служба безопасности банка сочтёт её подозрительной и потенциально мошеннической. Но в этом случае представители кредитной организации должны связаться с клиентом и получить от него либо подтверждение на проведение операции, либо, напротив, отказ от операции.

Выяснять происхождение денежных средств или требовать от клиента пояснения цели платежа - такие действия банков явно не вписываются в борьбу с мошенничеством, а скорее подходят под антиотмывочное законодательство. Но здесь речь идёт о небольших единичных переводах, что делает подозрения в сокрытии доходов или отмывании денег необоснованными.

Кроме того, россияне пожаловались, что кредитные организации грозят им блокировкой карты в случае отказа предоставлять обоснование проводимой операции.

Неоднозначную ситуацию прокомментировали в Центробанке. Регулятор порекомендовал тем, кто столкнётся с подобным поведением банков, жаловаться в свою интернет-приёмную.

Со стороны кредитного сообщества взял публичное слово Сбербанк. В пресс-службе крупнейшего госбанка пояснили, что они блокируют операции по переводу денежных средств только в случае угрозы мошенничества, а о массовых блокировках карт или счетов клиентов им ничего не известно.

«В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», - сказали в пресс-службе банка.

Разводят руками и в Тинькофф. Пресс-служба кредитной организации сообщила, что они тоже не сталкивались с массовой блокировкой по переводам клиентов.

URL: https://babr24.net/msk/?ADE=183409

Bytes: 2384 / 2279

Версия для печати

Скачать PDF

Поделиться в соцсетях:

Также читайте эксклюзивную информацию в соцсетях:
- Телеграм
- ВКонтакте

Связаться с редакцией Бабра:
[email protected]

Автор текста: Влад Красов, политический обозреватель.

На сайте опубликовано 5122 текстов этого автора.

Другие статьи в рубрике "Общество" (Россия)

Инсайд. Физика-ядерщика Андрея Ожаровского задержали в Монголии

19 августа 2025 года в Монголии сотрудники миграционной службы и полиции задержали российского физика-ядерщика и экологического активиста Андрея Ожаровского в районе уранового месторождения Мардай.

Фокс Смит

ОбществоСкандалыКриминалМонголия Россия

1332

21.08.2025

Блогнот. VPN ударил по настроениям

Закон о поиске экстремисткой информации в интернете хоть и был принят, но существенно всколыхнул уже, казалось бы, заплывшие безразличием общественные настроения.

Илья Гращенков

ОбществоПолитикаИнтернет и ИТРоссия

13965

01.08.2025

Блогнот. Сокращение бедности: вам шашечки или ехать?

Председатель Правительства РФ провёл стратегическую сессию о снижении уровня бедности, сокращении неравенства и увеличении реальных доходов граждан. Во вступительном слове Мишустин заверил, что «Правительство продолжает работу по повышению благополучия людей.

Владимир Морозов

ОбществоЭкономика и бизнесРоссия

13409

08.07.2025

Благовещение Пресвятой Богородицы

Благовещение — один из древнейших и важнейших христианских праздников. Он служит напоминанием о том дне, когда архангел Гавриил известил Деву Марию о том, что ей предстоит родить Спасителя.

Эля Берковская

ОбществоКультураРелигияМир

8129

07.04.2025

Инсайд. Нацпроект «Молодёжь и дети»: 3,7 триллиона на воспитание патриотов и ремонт школ

Вице-премьер Дмитрий Чернышенко и депутат Госдумы от Бурятии Вячеслав Дамдинцурунов (Единая Россия) представили новый национальный проект с бюджетом 3,7 триллиона рублей.

Фокс Смит

ОбществоМолодежьПолитикаБурятия Россия

38191

04.04.2025

С 1 апреля 2025 года в России увеличат социальные пенсии на 14,75%

Пенсии в России индексируют каждый год: страховые — с 1 января, социальные — с 1 апреля. Повышение пенсии связано с увеличением прожиточного минимума пенсионеров (в 2024 году он составлял 13290 ₽, а в 2025 году вырос до 15250 ₽).

Эля Берковская

ОбществоЭкономика и бизнесРоссия

16165

01.04.2025

Блогнот. Надзирать и наказывать

Год назад, после трагедии в Крокусе, в общественное пространство вернулось давняя дискуссия относительно смертной казни для террористов. Тогда многие высказывали, что её нужно срочно возвращать.

Илья Гращенков

ОбществоРоссия

3953

29.03.2025

Ханами — когда зацветёт сакура

На просторах России зима ещё вовсю борется с весной, Сибирь то топит паводками, то заметает снегом, а в стране восходящего солнца начался сезон цветения сакуры. Сотни туристов устремляются в Японию, чтобы застать кратковременный, но невыразимо прекрасный период ханами.

Эля Берковская

ОбществоИсторияКультураМир

8539

26.03.2025

Блогнот. Системе здравоохранения в регионах требуется скорая помощь

Кризис в системе регионального здравоохранения, похоже, не за горами. Сегодня приходят тревожные сигналы о том, что в субъектах начался коллапс системы «скорой помощи» Сообщается, что время доезда «скорых» до пациентов растет по всей стране, а в некоторых регионах вызовы могут «висеть» часами.

Илья Гращенков

ОбществоЗдоровьеРоссия

3494

24.03.2025

Новые правила призыва в российскую армию вступят в силу с 1 апреля 2025 года

С 1 апреля 2025 года в Российской Федерации начнут действовать обновлённые правила призыва на военную службу, утверждённые Госдумой РФ в первом чтении 19 марта 2025 года. Одно из ключевых изменений: срок действия решения о призыве будет продлён до одного года.

Лера Крышкина

ОбществоОфициозРоссия

7716

21.03.2025

Святой Патрик — национальный символ и пример отличного маркетинга

17 марта — День святого Патрика (Lá `le Pádraig), небесного патрона и национального символа Ирландии.

Эля Берковская

ОбществоСобытияМир

4576

17.03.2025

Хинамацури — праздник девочек в Японии

В третий день третьего месяца в Японии отмечают один из самых нежных и красивых праздников — День девочек, который называют также Хинамацури (праздник кукол хина) или Момо-но секку (праздник цветения персиков). История этого праздника насчитывает более тысячи лет.

Эля Берковская

ОбществоСобытияМир

4471

03.03.2025

Лица Сибири

Григорьев Александр

Табинаев Анатолий

Сагдеев Тимур

Кириенко Сергей

Лоншаков Александр

Кибанов Михаил

Баранов Юрий

Шпрах Владимир

Авдеев Дмитрий

Бенчарова Наталья